比特币平台风险 比特币监管收紧，部分平台拟设立离岸账户

深圳派来的每一位记者邓丽萍

在多国政府对比特币风险发出警告后，相关金融机构也开始行动起来。

据《华尔街日报》近日报道，美国各大银行因存在洗钱等非法业务风险，已避免为比特币业务提供服务，政府已发出强烈监管信号。 富国银行审查了其比特币业务，而摩根大通拒绝这样做。

此前，中国人民银行发文明确要求金融机构和支付机构不得开展比特币相关业务，国内多家比特币交易平台已暂停第三方支付充值通道。 最新消息显示，部分平台已开始使用该公司的公众账户转账方式进行充值，部分平台正在寻求海外银行开立离岸账户作为应对。

一些美国银行避免使用比特币

据《华尔街日报》最近的一篇报道，银行管理层表示，银行害怕与虚拟货币打交道，因为担心违反反洗钱法或与其他非法活动有关。

虽然美国政府没有对比特币进行定性，但美国财政部此前曾警告比特币存在洗钱风险，建议政府将比特币业务作为汇款业务进行监管，并致函经营比特币业务的公司，要求他们积极提供相关商业信息并在政府注册。

除了美国，在过去的一个多月里，许多国家都对比特币进行了定性或表达了看法。

中国人民银行12月5日发布《关于防范比特币风险的通知》，对比特币进行严格监管。

法国央行还警告说，比特币的价格本质上是波动的，用户可能会发现很难将其兑换成真钱。 此外，匿名比特币为用户提供风险，因为它们可能被用来洗钱和资助恐怖主义。

此后，欧盟银行监管机构和韩国金融监管机构也对比特币发出了警告。

在全球各国政府反复发出风险警告的情况下，比特币价格近期也出现连跌。 据比特币中国市场消息，比特币在中国市场的价格从12月初的7000元暴跌至昨日（12月24日）的3700元左右。

火币网联合创始人杜军告诉《每日经济新闻》记者，虽然世界各国政府都在警告比特币的风险和比特币平台的风险，但这些言论并不否定比特币。 一种虚拟商品。 各国政府的警告更多是为了让现在的投资者回归理性。

国内平台反应不一

国内第三方支付暂停与比特币交易平台合作后，部分交易平台暂时停止充值，部分交易平台采用最原始的方式。

此前，一位比特币交易平台创始人告诉《每日经济新闻》记者，停止与第三方支付平台合作后，只能让用户将资金转入公司账户，公司再将资金转入客户账户。帐户。 等到所有信息都检查完毕再充电。

据《每日经济新闻》记者了解，目前，使用该方式充值的交易平台不止一家。 比如，中国比特币也在12月24日公告称“今日转账充值允许使用企业法人账户”。 火币还表示，由于第三方充值服务暂停，将采用人工确认充值和提现服务。

中国比特币在公告中表示，此前五部委文件明确规定，个人可以自行买卖比特币。 银行卡转账买卖比特币属于民事行为，原则上与现金交易无异，但个人账户更易核对； 网上充值是金融系统支持的金融交易，有悖于文件精神。

不过，也有一些比特币平台反应不一。 《每日经济新闻》记者注意到，OKCoin近日在其网站上表示，其咨询了央行人士和多位律师用比特币平台转钱到法国注意事项，将大额资金划转到个人卡上用比特币平台转钱到法国注意事项，显然是违法的。 另外，目前OKCoin的海外公司已经完成注册，正在寻找海外银行开立离岸账户，尽快完成各项工作。

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