关于近期银行卡被冻结的风控重点，我们来说说近期很多朋友的报道。

关于近期银行卡冻结风控的重点，今天就来说说

近日，不少朋友反映，多家银行借记卡突然被冻结虚拟币套现怎么防止被冻结，限制非柜面交易。原因可能是触发了央行反洗钱制度的相关条件和要素。今天，我们就总结一下那些容易触发银行风控的交易特征。

1.短期内，账户频繁存取现金或转账，金额大，交易对手多，交易后余额少

2.客户有多个账户，账户间交易频繁，金额大

3.大量现金突然从长期闲置或很少使用的账户中提取

4.客户开户频繁，交易金额大

5.大量交易通过ATM、手机银行、第三方支付等非柜面方式进行，避免与银行工作人员面对面接触

6.短期内资金转入转出、集中转入、分布式转出或分布式转入、分布式转出

7.交易目的不明，交易金额与客户职业、年龄不符

经综合分析判断，该账户涉嫌转移网络赌博非法资金，往往容易被风险控制。

如何正确使用并注意

1.不要频繁进出，短时间内转出

2.经常收到后不要马上转账

3.不要连续进入或退出相同金额的账户

4.请勿将身份不明的海外资金输入您的账户

5.不要将同一家银行的信用卡刷到同一家银行的借记卡上

6 请勿输入非法资金（虚拟货币、资金盘、诈骗、赌博等），必须关闭卡！！

7 不得出售或借给他人使用

一些建议

1、资金至少间隔半小时转出，最好是隔夜转出

2、尽量随身携带虚拟币套现怎么防止被冻结，保留部分金额。不要总是有一张空卡

3、存款卡也做一些消费，比如绑定支付宝、微信购物

借记卡必须合理使用，规范使用，避免风险控制。